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合规的都是一机一商户，手刷的机多s机一机多商户是交易的时候路由到其他的MCC出现自选MCC等模式，

1、少商商户超出正常的可绑商户交易金额

举个例子，超市正常消费金额在20-800之间，大p定单次交易超过800，机多s机银行系统会直接拒绝交易。少商商户

2、可绑超出商户正常的大p定交易时间

例，晚上11点在家电或大型商城上面刷卡交易，机多s机大型商城或家电正常营业时间是少商商户不会营业至深夜11点钟的。

3、POS机跳码

例，在珠宝店刷卡消费，收单公司跳码到加油站或饭店。在自己不知情的情况下，这个就很难控制了，建议小额多笔，1000一下刷卡交易。

4、短时间内频繁信用卡交易

部分伙伴信用卡一个小时内频繁刷卡交易，还有部分伙伴一天内交易5笔以上，这种交易是不正常的。很多中介就是这么养卡的。建议一天不超过4笔，交易间隔2个小时以上。

扩展资料：

持卡人每次使用信用卡的交易限额，是由发卡行根据持卡入的资信状况分别授予的。超过交易限额的业务，特约商户和营业机构须经发卡行授权同意后方可受理。

各专业银行的交易限额根据交易的类型和卡种的不同分别规定。在某种意义上，交易限额实际上就是特约商户或营业机构的授权限额，即超过授权限额的信用卡交易都必须征询授权。

根据央行的有关规定，各银行可以将信用卡刷卡消费的最高额度控制在原额度的110%，比如：您有信用额度为一万元的信用卡，那么可能您的信用卡最多可以直接刷卡消费一万一千元，对于超出信用额度的一千元，银行可以收取一定比例的超限费。

一个POS机不能绑定几个商户，也就是说一个POS机只能够绑定一个商户，绑定商户可以绑定到一个个体商户的银行卡上，也可以绑定在一个公司指定的银行账号下。在消费者刷卡消费时，POS机刷卡的金额在过完每日结算后，就会直接转给个人的银行卡账户或者公司的对公账户上。