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违法

销售POS机本身是机s机允许的，但是被借办信必须是公司有权销售，同时需具有授权或者是去洗钱自营业许可范围才属于合法的范围。如果公司不具备经营权，知情则属于违法行为。推销同时，犯法如果利用POS机来进行刷卡等行为的机s机话，则视为违法犯罪。被借办信法律依据：《刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪有下列情形之一，去洗钱进行信用卡诈骗活动，知情数额较大的推销，处五年以下有期徒刑或者拘役，犯法并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的机s机，处五年以上十年以下有期徒刑，被借办信并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的去洗钱，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;(二)使用作废的信用卡的;(三)冒用他人信用卡的;(四)恶意透支的。前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。盗窃信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。

作为银行员工，以我们内部认定标准告诉你，频繁收款没问题，但如果快进快出，不留余额就有问题。

经过核查多个客户的银行卡流水，只要银行卡连续多日，每日不分时间有多笔资金快进快出，交易对手相对固定或短期内固定，交易金额有一定规律，收入和支出基本相符，账户不留余额，那么我们就会认定，此持卡人涉嫌电信诈骗，只要“涉嫌”，就会管控非柜面交易渠道，如手机银行转账，自助机具，第三方支付、消费，刷卡等都渠道都会被关闭，只能在银行柜台办理业务，等着这些客户的就是销卡，从此就不让他持有银行卡。

人行的惩戒机制是在确认客户违法行为后，要求各商业银行3年内不准为其新开户，管控5年非柜面渠道，但商业银行内部已经把此人标注为禁止类、高风险类客户，就算时间超人行标准，也会拒绝为其再开户。

商业银行在收到系统预警信息后，都有研判复核机制，客户虽频繁收款，或多笔大额走款，但也会根据持卡人的业务往来，实际经营情况综合判断，只有符合多项违法特征，才会加以管控。

只要正常用卡，不要参与违法活动，不要和违法人员有业务来往，银行不会管控账户。

如果您发现银行被不法套钱，应该向以下机构或部门举报：1.公安机关：银行是金融机构，如果存在不法套钱，属于刑事犯罪，应该向当地公安机关报案，并提供证据。2.我国银行保险监督管理委员会：银行是受监管的金融机构，如果存在违规行为，应该向我国银行保险监督管理委员会进行举报，该机构负责监督管理银行。3.银行客服部门：如果您发现银行存在问题，可以直接向银行客服部门反映情况，银行会对问题进行调查处理。4.专业律师或律师事务所：如果您需要法律帮助或法律咨询，可以向专业律师或律师事务所咨询并寻求帮助。在举报时，应该提供详细的证据和情况说明，以便相关机构进行调查处理。同时，应该注意保护自己的权益，避免受到不良影响。