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银企对账分为余额对账和明细对账，工行办理方式如下：

1.余额对账：是对对账指我行定期或不定期向您发送纸质、电子余额对账单对账，账工或委派专人持对账单上门对账，银企完成后您将核对结果反馈我行，时候以确认银企双方账务记载是工行否一致的对账方式。其中，对对账电子对账单可通过网上银行、账工手机银行等方式发送。银企

2.明细对账：是时候指我行根据您的要求提供纸质满页、未满页明细对账单或账户资金变动电子信息，工行由您核对发生额明细的对对账对账方式。您可通过网点或自助回单机领取/打印明细对账单，账工此外，银企您也可以通过企业网银、时候手机银行查询账户明细。

使用企业U盾登录工行企业网银，选择“账户管理”—“银企对账”，进入对账页面。

点击右侧的“对账”核对余额，若账目核对一致点击“余额已平”，点击“确定”输入密码后完成银企对账；若账目核对不一致则点击“余额不平”，进行调账操作。

一)银行对账期初录入：出纳管理——银行对账——银行对账期初——选择科目确定——选取该银行账户的启用日期——输入单位日记账，银行对账单的“调整前余额”——点击“对账单期初未达账”——增加——录入对账单期初未达账——保存退出后点击“日记账期初未达账”——增加——录入日记账期初未达账——保存退出

(二)银行对账单录入：出纳管理——银行对账——银行对账单——选择科目——增加——录入银行对账单

(三)银行对账：分为自动对账、手工对账两种对账功能。一般情况下，先实行自动对账，再进行手工对账，用来自动对账的补充。

1、自动对账：出纳——银行对账——选择要进行对账银行科目、月份——确定，进入对账界面，左边为公司日记账，右边为银行对账单——对账——录入对账日期及对账条件——确定后进行自动银行对账

2、手工对账：自动对账后，可进行手工调整(注意“对照”功能使用)双击标上两清标记，“检查”功能检查对账是否有错。

3、取消勾对：“取消”按钮。

(四)余额调节表：出纳——银行对账——余额调节表——选中查询的科目上——查看或双击该行——查看该银行账户的银行存款余额调节表——“详细”按钮显示详细情况

(五)进行核销：对账平衡后，可将这些已达账项取消，即进行核销。出纳——银行对账——核销银行账